为深刻清楚各种客群金融需求，买通金融办事“结果一公里”，的确管理客户司理正在走访进程中碰到的实践繁难，擢升走访就业实效，紫金农商银行主动探乞降鞭策金融科技正在客户走访中的高效支持与赋能。
该行充实操纵现有身手资源，自2024年4月1日起正式启用省联社智能表呼平台举行展业，为每家二级支行分拨专属账号，对接总行会合运营表呼团队，通过表呼坐席批量联络走访客户，有用减轻了客户司理的走访前置就业。表呼告捷后，预定音讯即时反应至客户司理，客户司理凭借预按期间和场所，正在客户最便捷的期间段上门走访，明显擢升了走访触完告捷率与客户体验感，完毕了线上平台与线下办事的深度统一与高效联动。
为表率走访流程和作为，擢升走访恶果和矫捷性，该行依托企业微信开采联合营销平台，完毕走访职司线上化。一方面，通过职司谋略、走访流程和准绳话术的线上化打点，完毕走访职司的主动化分拨和跟踪观察；另一方面，客户司理可通过联合营销平台中的“营销打点”功用模块，迅疾清楚我方待走访的职司类型（新客拓展、熟客保护、商户巡检等）与主意客群（优选个别户、结算易贷商户、筹办性物业租户企业、流失客户、商会协会等）。体例撑持OCR主动识别客户身份证、生意牌照、银行流水等大局部音讯，大幅裁汰了手动录入就业，并通过挪动规矩在线定位功用确保了走访的切实性与有用性。与此同时，客户司理正在走访进程中，若创造其他可走访客户，可将其新增至本次走访对象，进一步擢升了走访恶果与矫捷性。
该行充实整合表里部数据创设完满的客户音讯数据库，将客户基础音讯、持有产物音讯、偏好理会等即时推送给客户司理，辅帮客户司理杀青客户潜正在需求的主动识别，擢升营销告捷率。同时，操纵筑模理会与GIS身手完毕客户所在的洗刷理会、主动标识和走访职司就近分拨。正在较短期间内杀青了50余万户客户走访名单的查对与分拨，基础完毕了各网点担负各自周边客户走访的主意，便于客户司理正在“人熟地熟状况熟”的前提下发展走访，极大擢升了客户司理走访实效。
截至2024年12月末，正在上述身手要领的保险支持下，该行完毕优选个别工商户走访53.4万户，科技型企业、苏质贷、苏农贷、专精特新企业走访4.8万户，鞭策涉农及幼微贷款冲破1200亿元，投放科技型贷款74亿元，为实体经济进展和新质坐褥力做强做大供应了强有力的撑持。
